Wil je graag bijdragen aan een veilig financieel stelsel? Zodat voorkómen wordt dat de diensten van de bank misbruikt worden voor criminele activiteiten zoals witwassen, fraude of financiering van terrorisme? Ben je analytisch ingesteld en vind je het leuk om zorgvuldig onderzoek te doen? En je bevindingen in een heldere review te schrijven? Dan is de functie van CDD analist ...
bekijk vacature
Start als CDD-analist en maak direct impact! Wil jij bijdragen aan het tegengaan van witwassen, fraude en terrorismefinanciering? Word junior CDD-analist en versterk de financiële integriteit van Nederland – voor zowel particuliere als zakelijke klanten. Wat ga je doen? Als CDD-analist onderzoek je natuurlijke personen én bedrijven ...
bekijk vacature
YACHT is de partij voor talent binnen het vakgebied CDD/KYC. Wij helpen jou met groeien als CDD analist. Door verschillende financiële instellingen te zien èn door verschillende rollen te doen. Zo leer en zie je binnen een korte tijd enorm veel! Als Compliance & Risk Interim Professional zet jij je kennis en ervaring in bij grootbanken en verzekeraars. Zo bestrijd je samen met jouw Yacht ...
bekijk vacature
CDD is een afkorting voor Customer Due Diligence, ook wel eens Know Your Client (KYC) genoemd. Als CDD- of KYC analist werk je mee aan het tegengaan van financiële misdaad, zoals witwassen of terrorisme. Je hebt een belangrijke poortwachtersfunctie in het analyseren van dossiers van klanten met een complexe bedrijfsstructuur.
Jouw werk is te onderzoeken met welk doel een bedrijf klant wil zijn bij de bank of financiële instelling waar je werkt. Je doet deskresearch en haalt informatie bij de klant. Na een grondige analyse leg je jouw bevindingen vast in het klantdossier, wat je voorziet van een risicoscore.
De bank kan zo een inschatting maken of zaken doen met een klant het risico oplevert om betrokken te raken bij wetsovertredingen of maatschappelijk ongewenste handelingen.
Als CDD analist ben je gedreven om zaken tot op de bodem uit te zoeken. Het is belangrijk dat je verbanden kunt zien en risico’s juist kunt inschatten, én dat je secuur bent. Hieronder zetten we de belangrijkste competenties op een rij:
Hoeveel je gaat verdienen, hangt van je ervaring, de sector en regio waarin je aan de slag gaat. Gemiddeld ligt het salaris van een junior CDD analist rond de €2.866,- bruto per maand, op basis van een 40-urige werkweek. Heb je meer ervaring dan kan dit stijgen tot circa € 4.500,- per maand. Als senior CDD analist kan je een salaris tot € 6.000,- verwachten.
Als je bij een bank of financiële instelling werkt, val je vaak onder de CAO banken of de CAO voor het verzekeringsbedrijf. Ben je via een detachering aan het werk, dan kan je onder de CAO voor Uitzendkrachten of de CAO voor Consultancy of zakelijke dienstverlening vallen. Ook zijn er werkgevers die geen CAO hanteren. Zij maken individuele arbeidsvoorwaarden.
Aan het begin van je carrière als CDD analist ben je vooral aan het onderzoeken en aan het leren. Hoe werken systemen en hoe schrijf je een goede review? Als je deze basis onder de knie hebt, ga je zelfstandig aan de slag met dossiers. Hoe langer jouw ervaring als CDD analist, des te meer verantwoordelijkheid je krijgt.
Als junior CDD analist krijg je eenvoudige dossiers, van organisaties of personen. Je brengt de mogelijke risico’s in kaart op juridisch, bedrijfseconomisch en fiscaal gebied. Hierbij doe je veel ervaring op met deskresearch, het bevragen van klanten en het beschrijven van risicoclassificaties in heldere reviews.
Ben je doorgegroeid naar een rol als medior CDD analist, dan krijg je de verantwoordelijkheid over dossiers die complexer zijn. Met jouw opgedane kennis van organisatiestructuren en klantactiviteiten kan je ook junior analisten feedback geven op hun werk.
Als senior CDD analist heb je zowel een inhoudelijke als een coachende rol. Je analyseert de meest complexe dossiers en bent daarnaast een vraagbaak voor de junior en medior analisten uit je team. Ook het geven van trainingen behoort tot je takenpakket in deze rol.
Als CDD analist werk je in de financiële sector waar strenge wet- en regelgeving geldt op het gebied van klantonderzoek. Vaak is dit bij een van de Nederlandse banken of financiële instellingen. Maar je kunt ook aan de slag in andere sectoren waar strenge CDD-eisen gelden. Zoals verzekeraars en pensioenfondsen, notariskantoren, consultancybedrijven of trustkantoren.
Op kantoor werk je vooral samen met andere analisten en compliance officers. Werk je bij een bank, dan heb je ook vaak contact met relatiemanagers, financieel adviseurs, KYC (Know Your Client)- analisten en medewerkers van het klantcontactcentrum.
Binnen de Randstad groep kan je lid worden van een interne community, waar je kunt sparren met collega-analisten.
Er is geen specifieke opleiding om CDD analist te worden. Minimale vereiste is dat je een hbo-diploma hebt in de richting van bedrijfseconomie, rechtsgeleerdheid, finance of criminologie. Ook wordt vaak gevraagd om kennis van het MKB en grootzakelijke organisaties en dat je de vaktechnische Engelse taal beheerst. Heb je ervaring met het beoordelen van risico’s, complexe juridische bedrijfsstructuren en weet je hoe (internationale) compliance eisen en -procedures in elkaar steken? Dan is dat absoluut een pré.
Tot slot moet je een Wwft-diploma hebben om als CDD analist aan de slag te kunnen gaan. Wwft staat voor ‘Wet ter voorkoming van witwassen en fiancieren van terrorisme’. Wij helpen je graag om dit diploma alvast te behalen.
Heb je al een baan in de financiële sector en wil je je kennis verbreden tot cdd analist? Randstad helpt je daarbij! Niet alleen kan je via ons je Wwft-diploma behalen, een vereiste als je CDD analist wilt worden; we bieden je ook een specifieke opleiding tot CDD analist, waarbij je werken en leren kan combineren. Kijk snel op onze opleidingspagina banken en verzekeringen voor het aanbod en lees wat de voorwaarden zijn.
Ben je ambitieus om door te groeien? Dan biedt het vakgebied van CDD analist je veel mooie kansen. Je kunt doorgroeien naar een hogere afdeling of hoofd worden van een team van analisten bij een bank. Maar ook in andere sectoren, zoals de zorg en het bedrijfsleven liggen kansen om jouw onderzoeksvaardigheden in te zetten. Blink je qua kennis uit op het gebied van compliance? Denk dan eens aan een baan als Compliance officer, waarbij je wetgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering omzet in beleid voor de bank. Dit kan zowel op landelijk niveau als internationaal. Bij Randstad zijn we benieuwd naar jouw talenten en gaan we graag samen aan de slag om je ambities waar te maken.
Als CDD analist help je mee aan het bestrijden van financiële misdaad. Je doet onderzoek naar klanten, verzamelt en analyseert informatie en bepaalt de mate van risico voor de bank om zaken te doen met de klant. Dit leg je vast in het klantdossier.
Wat je verdient hangt af van je ervaringsniveau, de sector en de regio waarin je werkt. Gemiddeld ligt het startsalaris van een junior CDD analist € rond de € 2.866,- bruto per maand, op basis van een 40-urige werkweek. Ben je meer ervaren, dan stijgt dit tot circa € 4.500,- per maand. Als senior CDD analist kan je een salaris tot € 6.000,- verdienen.
Het werk van een CDD analist bestaat uit zaken tot de bodem uitzoeken en daar komt veel onderzoek bij kijken. In die zin is het best een moeilijke baan, waarin secuurheid een vereiste is. Benieuwd wat je nog meer nodig hebt om dit werk goed te kunnen uitvoeren? Lees hier welke competenties er worden gevraagd aan een CDD analist.
Om als CDD analist aan de slag te kunnen, moet je een scherpe, analytische blik hebben en bereid zijn de dingen tot op de bodem uit te zoeken. Een hbo-diploma in de richting van bedrijfseconomie, rechtsgeleerdheid, finance of criminologie is een minimale vereiste; aangevuld met een Wwft-diploma. Als je kennis hebt van het MKB, complexe juridische bedrijfsstructuren en het beoordelen van risico’s, vergroot dit je kansen om als cdd analist aan de slag te gaan.
Je hebt van nature al een scherp oog voor detail als je aan de slag gaat als CDD analist. In de loop van je carrière ontwikkel je jezelf tot een pro op het gebied van oplettendheid, resultaatgerichtheid, organisatietalent en nauwkeurigheid. Ook leer je hoe je een helder advies geeft en duidelijke reviews schrijft.
