Banken moeten weten wie haar klanten precies zijn en welke risico’s het met zich meebrengt om met deze klanten zaken te doen. Dit kunnen klanten zijn van kleine bedrijven tot grote multinationals. Banken willen immers geen zaken doen met klanten die witwassen, terrorisme financeren of fraude plegen. Informatie achterhalen over deze klanten is helaas niet zo eenvoudig als het lijkt. Hier is speurwerk voor nodig. Dit speurwerk om de risico's in kaart te brengen van klanten is precies wat een CDD (Customer Due Diligence) analist, ook wel Know Your Client (KCC) analist genoemd, doet.
Heel plat geslagen onderzoek je als CDD analist wat het doel van de klant is bij de bank. Dit doe je door grondig onderzoek te doen, verschillende informatie bronnen te raadplegen, en vervolgens alle gegevens te analyseren en vast te leggen in het klantdossier met een risico score. Bij een hoog risico score kan er nader onderzoek gedaan worden of zelfs afscheid genomen worden van een klant.
Het uiteindelijke doel is om samen met je CDD collega's de risico's op het gebied van witwassen en terrorisme te managen en beheersen. Als dit onvoldoende wordt gedaan, dan loopt de bank het risico betrokken te raken bij wetsovertredingen of maatschappelijk onaanvaardbare handelingen die het vertrouwen in de financiële markten en instellingen schaden. Als CDD analist draag je verantwoordelijkheid en heb je invloed op maatschappelijk welzijn.
