financieel adviseur.

Als financieel adviseur geef je advies over financiële zaken aan diverse klanten. Je geeft onder andere advies over beleggen, sparen en leningen, maar ook over toekomstvoorzieningen. Hierbij kun je denken aan mensen die geen of een erg laag pensioen hebben. In deze gevallen ga je met klanten in gesprek over de verschillende mogelijkheden om toch een pensioen voor elkaar te krijgen. Naast adviseren zorg je er ook voor dat mensen de juiste producten kopen en help je klanten met het opstellen van een financieel plan. Met een professional zoals jij weten klanten precies wat ze opzij moeten leggen en welke grote aankopen mogelijk zijn.

wat is het takenpakket van een financieel adviseur?

Als financieel adviseur ben je verantwoordelijk voor de volgende taken:

• je adviseert klanten over verschillende geldzaken;

• je brengt financiële situaties in kaart en verkoopt klanten de juiste bankproducten;

• je zorgt ervoor dat je de financiële zorgplicht naleeft;

• je helpt klanten met het opstellen van een financieel plan.

wat zijn belangrijke competenties van een financieel adviseur?

Een financieel adviseur beschikt over verschillende belangrijke vaardigheden en competenties. Belangrijke skills zijn:

• je hebt veel kennis over financiële producten;

• je kunt goed samenwerken met andere experts;

• je bent communicatief sterk en kunt snel schakelen met klanten;

• je hebt een commerciële instelling en weet mensen te overtuigen om de juiste producten te kopen;

• je kunt goed presenteren.

Het salaris van een financieel specialist hangt af van je kennis en ervaring. Een junior financieel adviseur salaris valt lager uit dan een senior financieel adviseur salaris, maar verdient gemiddeld een salaris tussen de €2.500,- en €3.000,- bruto per maand. Als je doorgroeit tot senior financieel adviseur verdien je gemiddeld €4.000,- bruto per maand. Vaak krijg je bij grotere organisaties naast een fijn salaris ook goede secundaire arbeidsvoorwaarden zoals een laptop en een auto van de zaak.

valt de functie financieel adviseur onder een cao?

Als financieel adviseur val je niet automatisch onder een CAO (Collectieve Arbeidsovereenkomst). Dit hangt af van je werkgever en de sector waarin je werkt. Werk je voor een bank of verzekeringsbedrijf? Dan val je onder de CAO Banken of de CAO Verzekeringsbedrijven. Als het bedrijf waarvoor je werkt geen CAO heeft, hanteert de werkgever alleen een individueel contract. Wil je weten of een specifieke CAO op jou van toepassing is? Check dit dan in je arbeidscontract of bij je hr-afdeling. Informatie over de CAO vind je terug op de website van je vakbond of werkgeversorganisatie.

Werken via Randstad heeft voor jou als financieel adviseur de volgende voordelen:

• een interim-opdracht of vaste baan bij toonaangevende opdrachtgevers;

• door onze nauwe samenwerking met andere bedrijven bieden wij vacatures als eerste aan;

• vakgerelateerde-opleidingen, trainingen & cursussen;

• persoonlijke loopbaanbegeleiding toegespitst op jouw carrière door Randstad (Professional);

• je bent als eerste op de hoogte van alle relevante blogs en events in jouw vakgebied;

• hr-begeleiding op maat om te blijven werken aan jouw carrière;

• je wordt lid van ons kennisnetwerk met 1000+ professionals en vakexperts om trends & ervaringen te delen.

Een financieel adviseur of adviseur dagelijkse bankzaken werkt voornamelijk bij banken en verzekeraars. Je kunt als financieel adviseur ook werken bij tussenpersonen die financiële producten verkopen, accountants en onafhankelijke advieskantoren. Waar je precies werkt hangt af van je specialisatie. Je werkt voornamelijk op kantoor, maar sinds Covid worden veel klantgesprekken virtueel gevoerd. Hierdoor help je klanten op afstand en kun je ook prima hybride werken.

met wie werk je samen als financieel adviseur?

Een financieel adviseur werkt nauw samen met financiële experts. Je directe collega’s hebben hun eigen expertise en jullie wisselen onderling informatie uit. Je schakelt met verschillende interne en externe partijen. Werk je bij een bank, dan werk je vooral samen met bankadviseurs. Bankadviseurs verwelkomen nieuwe klanten en helpen ze rekeningen te openen. Daarnaast werk je samen met administratief medewerkers, salesmedewerkers en hypotheekadviseurs. Verder heb je te maken met externe partijen zoals makelaars, accountants en projectontwikkelaars.

Help je mensen hun droomhuis te vinden, leer je ze alles over beleggen of help je ze de beste verzekering te kiezen? De keuze is aan jou. Soorten financieel adviseurs zijn:

• beleggingsadviseur: De functie beleggingsadviseur lijkt op die van vermogensbeheerder. Je kunt als beleggingsadviseur niet volledig kiezen waar het geld van klanten heengaat, maar je geeft klanten concrete adviezen over voordelen en risico’s.

• verzekeringsadviseur: Een verzekeringsadviseur geeft advies aan bedrijven en particulieren over de verschillende verzekeringen die er zijn en welke de beste is per situatie.

• hypotheekadviseur: Als hypotheekadviseur help je mensen met het kopen van een huis. Je kijkt naar de financiële situatie van klanten en bemiddelt tussen hen en de hypotheekverstrekker. Zo zorg je dat je klanten met een goede hypotheek de deur uit lopen.

welke opleiding moet je hebben om te werken als financieel adviseur?

Om aan de slag te gaan als financieel adviseur moet je minimaal een mbo- of hbo-opleiding hebben afgerond. Er is geen specifieke opleiding die je opleidt tot financieel adviseur, maar een studie in de richting van financiën, economie of wiskunde is aan te raden. Ook is het handig om ervaring op te doen met analyseren en probleemoplossingen. Daarnaast ben je verplicht om de relevante Wft-diploma’s te halen, zonder deze diploma’s mag je niet adviseren.

hoe kan je omscholen of bijscholen tot financieel adviseur?

Heb je nog geen ervaring maar heb je de ambitie om financieel adviseur te worden? Er zijn verschillende mogelijkheden om je om of bij te scholen tot financieel adviseur. Je kunt gaan voor een mbo- of hbo-opleiding in de richting van financiën, economie of wiskunde. Er zijn ook een aantal traineeships die je kan volgen om als financieel adviseur aan de slag te gaan, dan leer en werk je tegelijk. Daarnaast is het ook belangrijk de relevante Wft’s te halen.

We bieden je bij randstad de mogelijkheid om een interne opleiding te volgen: de studie wft basis, hypothecair krediet en vermogen. Zo krijg je de juiste begeleiding en kun je super snel aan de slag als financieel adviseur.

doorgroeimogelijkheden als financieel adviseur

De financiële wereld is groot. Als financiële expert zijn er dus veel doorgroeimogelijkheden. Vanuit de rol van junior financieel adviseur kun je doorgroeien tot senior financieel adviseur. Daarna kun je doorgroeien tot functies zoals volwaardig hypotheekadviseur, financieel manager of vermogensbeheerder. Ben je geïnteresseerd in een rol waarin je meedenkt in de betaalbaarheid van een hypotheek? Dan is de functie adviseur bijzonder beheer hypotheken of ondernemer in privé ook een goede optie.